Bedienungsanleitung zum Gebrauch vom Bankkonto

Um erfolgreich und einigermassen Stressfrei mit seiner Bank arbeiten zu könne müssen folgende Abläufe zumindest in den ersten 6 Monaten beachte werden:

Alle Banken mit denen wir arbeiten sind von der Malta Financial Services Authority als Finanzinstitut gemäß Artikel 5 Act, 1994 lizensiert. Aufgrund er gesetzlichen Vorschriften für Banken und Geldinstitute im Bereich Geldwäsche und Finanzierung von Terrorismus, sind diese verpflichtet alle Kundenkonten zu überwachen.

So ist es einfacher, schneller und sicherer alle Transaktionen die 10,000.00 € übersteigen, vorab per Email an die zuständigen Sachbearbeiter der Bank zu schicken. Damit ist der Nachweis woher, bzw. wohin und auch von bzw. an wen das Geld geht. So werden Nachfragen der Bank und der damit verbundene Zeitaufwand verhindert. Dies ist heute Standart bei allen Banken in Europa.

Regelmässige Zahlungen an den gleichen Empfänger brauchen nur einmal belegt zu werden. Wichtig ist auch der Überweisungstext. Hier sollten Beschreibungen wie “Shareholder deposit”, “Loan” oder ähnliche Begriffe vermieden werden, da diese mit entsprechenden Verträgen belegt werden müssen.