Ausländische Bankkunden nicht automatisch Hochrisiko

Ausländer, die ein Bankkonto auf Malta eröffnen wollen, stellen für die Financial Intelligence Analyse Unit nicht automatisch ein höheres Risiko für Banken dar, sagte FIAU-Vizedirektor Alfred Zammit.

Während eines Briefings über den aktualisierten Leitfaden der FIAU über die Anwendung der neuesten Anti-Geldwäsche-Gesetze sagte Herr Zammit, die Banken seien ermutigt worden, den gesamten Kontext ihrer Kundenbeziehungen zu verstehen.

ToM berichtete vergangene Woche von der Schwierigkeiten durch die Maßnahmen gegen Satabank. Gerade ausländische Geschäftsleute und Arbeitnehmer seien von der Schliessung ihrer Konten überrascht worden. Konto- Anträge von maltesischen Geschäftsleuten werden innerhalb einer Woche von den Banken bearbeitet, Ausländische Firmenbesitzer müssen dagegen bis zu 6 Monate warten.

FIAU-Direktor Kenneth Farrugia sagte, dass die FIAU den Banken nie gesagt habe, keine ausländischen Kunden zu bedienen.

Er sagte, das wichtigste sei, dass die Kontrollen im Verhältnis zu den damit verbundenen Risiken stünden.

Herr Zammit erläuterte, wie in der Vergangenheit die “NON- Face-to-Face” Eröffnung von Bankkunden früher automatisch als hoch gefährdet galt.